Boursorama Banque, acteur « historique » des banques en ligne, fait incontestablement partie des leaders du marché. Plusieurs raisons expliquent ce succès. Nul doute que ses tarifs en font partie. Voyons ensemble quels sont les frais bancaires chez Boursorama Banque.
Notre avis sur les frais bancaires de BoursoBank
BoursoBank est, en termes de nombre de clients, le leader incontesté des banques en ligne. Ceci s’explique en partie par les conditions tarifaires de BoursoBank. La filiale de la Société Générale est en effet régulièrement récompensée pour cela. Son dernier « titre » en date est celui de « banque la moins chère » (classement Le Monde de décembre 2023).
BoursoBank avance des tarifs bancaires on ne peut plus compétitifs, surtout si on les compare avec ceux pratiqués par les banques traditionnelles.
Notre avis sur cette banque en ligne pionnière est donc très positif. Cartes bancaires gratuites, très peu de frais liés au compte, nombreux services offerts… Ses arguments ne manquent pas. Cela est aussi vrai pour l’épargne et la bourse : l’offre de Boursorama Banque est extrêmement compétitive, tant au niveau de la qualité de ses produits que de leur tarification.
À titre personnel, c’est aussi ma banque (depuis la fermeture d’ING) et je trouve ça vraiment simple et bien.
Nous aimons particulièrement l’offre Ultim Métal, accessible pour 9,90 euros / mois. Cette offre groupée intègre un très grand nombre de services gratuits et d’assurances : virements internationaux gratuits, retraits de devises sans frais à l’étranger… Ceux qui ne souhaitent pas payer d’abonnement auront aussi accès à des cartes 100 % gratuites.
Les frais des cartes bancaires BoursoBank
Niveau cartes bancaires, BoursoBank banque propose deux Visa Premier, en débit immédiat ou différé. Une Visa classique (Visa Welcome) est aussi disponible dans l’offre Boursorama. Chaque client peut donc choisir celle qui lui correspond le mieux :
- Visa Welcome : accessible sans conditions de revenus,
- Visa Ultim (Visa Premier) : accessible sans conditions de revenus en débit immédiat, et à partir de 1500 euros nets de revenus mensuels en débit différé,
- Visa Ultim Offre Métal (Visa Premier) : accessible sans conditions de revenus en débit immédiat, et à partir de 2500 euros nets de revenus mensuels en débit différé.
| Carte | Tarif |
|---|---|
| Welcome | Gratuite si au moins 1 paiement par mois (sinon 5 euros / mois) |
| Ultim | Gratuite si au moins 1 paiement par mois (sinon 9 euros / mois) |
| Offre Métal | 9,90 euros / mois |
La carte Ultim de BoursoBank peut donc être gratuite ou payante (9,90 euros / mois) dans le cadre de l’offre Métal.
Le prix de la carte Visa Premier Offre Métal s’explique par le grand nombre de services inclus. Cette offre groupée de services intègre notamment :
- BoursoBank Protect : l’assurance des moyens de paiement (facturée 0,99 euros / mois avec les autres cartes),
- BoursoBank Protect Premium : l’assurance des téléphones, tablettes… normalement facturée 4,99 euros / mois avec les 2 cartes « inférieures ».
| Événement | Tarif |
|---|---|
| Nouvelle carte (renouvellement anticipé) | 10 euros |
| Changement du type de carte (débit immédiat ou différé) | 10 euros |
BoursoBank offre aussi une carte Visa Classique « Kador » pour les 12-17 ans, avec là encore de nombreux services gratuits (retraits, paiements en euros…). Une carte pro est aussi disponible pour les auto-entrepreneurs et indépendants (pour 9 euros par mois avec un compte professionnel Boursorama).
Les frais liés au compte et aux services bancaires BoursoBank
Chez BoursoBank comme auprès de nombreuses banques en ligne, l’ouverture de compte est gratuite. Il n’y a pas non plus de frais de tenue de compte chez BoursoBank. Tout ce qui est banque à distance (les services en ligne) est également gratuit : espace personnel, alertes SMS, service clients joignable par téléphone…
| Service | Tarif |
|---|---|
| Frais de tenue de compte | Gratuits |
| Délivrance de chéquier | Gratuite |
| Commissions d’intervention | Gratuites |
| Virements / prélèvements SEPA en ligne | Gratuits |
| Virements instantanés inférieurs à 2000 euros | Gratuits |
| Retraits d’espèces en zone Euro | Gratuits |
Chez BoursoBank, le virement instantané est « offert » : il ne supporte aucun frais si la somme transférée est inférieure à 2000 euros ! Les virements faits en ligne sur l’espace personnel Boursorama sont aussi gratuits.
Les opérations et services réalisés par un conseiller BoursoBank (par téléphone) alors que le client pourrait les faire seul en ligne sont facturés 5 euros. Cela est par exemple le cas pour :
- Les virements SEPA par téléphone,
- La commande de chéquier,
- L’augmentation du plafond de carte bancaire,
- La demande de suspension d’un prélèvement SEPA.
La plupart des frais liés aux incidents de paiement sont nuls (les commissions d’intervention par exemple). Les découverts sont toutefois payants :
- Découvert autorisé : 7 %,
- Découvert non autorisé : 16 %.
En 2025, jusqu’à 150 euros sont offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank avec une carte Welcome ou Ultim.
Les frais sur l’épargne BoursoBank
BoursoBank propose une très large gamme de produits d’épargne, d’assurance et de bourse : PEA, compte-titres ordinaire (CTO), comptes sur livret, assurance-vie… La banque en ligne a aussi une belle offre de crédits (conso et immo).
Niveau tarifs, l’ouverture d’un PEA ou d’un CTO BoursoBank est gratuite. De manière générale, BoursoBank est peu gourmande en matière de frais de bourse, en comparaison d’autres établissements bancaires. Pour ce qui est du courtage, 4 formules sont proposées. Vous trouverez forcément celle qui vous conviendra selon le nombre d’ordres que vous comptez passer par mois.
Le PEA de BoursoBank est quand même soumis à des frais (de courtage notamment). Pour en prendre connaissance, consultez la brochure tarifaire plus haut !
| Frais | Tarif |
|---|---|
| Droits de garde | Gratuits |
| Frais de courtage | Entre 1,99 euros et 16,65 euros par transaction selon le montant et la formule |
| Abonnement alertes Bourse, cours en temps réel… | Gratuit |
L’assurance-vie est aussi très compétitive en matière de tarifs. BoursoBank ne facture par exemple pas de frais de courtage (appelés frais d’arbitrage). Les frais d’entrée et sur versements sont aussi de 0.
| Type de frais | Montant |
|---|---|
| Frais d’entrée | 0 |
| Frais sur versement | 0 |
| Frais d’arbitrage | 0 |
| Frais de gestion – Fonds euro | 0,75 % |
| Frais de gestion – Unités de compte | 0,75 % |
| Frais de changement de type de gestion | 0 |
BoursoBank : quels frais à l’étranger ?
Niveau frais à l’étranger, la grille tarifaire de BoursoBank est une fois de plus très compétitive. Les paiements par carte bancaire à l’international sont gratuits.
Pour ce qui est des opérations en devises et notamment des retraits à l’étranger, les tarifs dépendent de la carte bancaire détenue. L’offre Métal s’avère ici très intéressante puisque les retraits sont gratuits.
| Carte | Retraits en devises |
|---|---|
| Welcome | 1 gratuit / mois – 1,69% au-delà |
| Ultim | 1 gratuit / mois – 1,69% au-delà |
| Ultim offre Métal | Gratuits et illimités |
De manière générale, chez BoursoBank, la meilleure option internationale est la carte Ultim Métal. Pour moins de 10 euros par mois, elle vous donne accès à un grand nombre de services gratuits.
Pour ce qui est des virements à l’international (non SEPA), les tarifs dépendent de la carte détenue :
- Avec la carte Welcome, ils sont facturés 0,10 % du montant (avec un minimum de 20 euros),
- Idem pour la carte Ultim,
- Ils sont gratuits, peu importe le montant, avec la carte Ultim Métal.
La réception d’un virement SEPA est facturée 0,10 % du montant (avec un minimum de 20 euros) pour toutes les cartes.
N’oublions pas non plus les assurances et assistances à l’étranger, incluses d’office et gratuitement avec les cartes.